Мошенничество в долевом строительстве судебная практика

Мошейничество застройщиков в долевом строительстве – Защита прав дольщиков РТ

Мошенничество в долевом строительстве судебная практика

Собственность, в том числе на жилое помещение, является одним из важных объектов уголовно-правовой охраны (ч. 1 ст. 2 УК РФ). Возрастающий спрос на жилье, сохраняющиеся высокие цены на объекты жилья свидетельствуют о повышенной степени общественной опасности преступных деяний в этой области.

В связи с развернувшимся масштабным строительством жилья был принят закон о долевом строительстве, регулирующий отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также устанавливающий гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства.

Как показал анализ судебной практики, совершаемые преступления в сфере долевого строительства квалифицируются в основном как хищение, мошенничество. Характерными схемами при этом являются:

1. Заключение заведомо фиктивных договоров о долевом участии в строительстве жилого дома, в которых в качестве доли в объекте выступает жилое помещение, без фактического их исполнения.

Например, К.

, являясь одним из акционеров ЗАО в размере 70% акций, а также генеральным директором указанного общества на основании решения общего собрания акционеров, с целью хищения денежных средств посредством обмана, по ранее достигнутой договоренности, изначально не имея намерений и возможности выполнять возложенные на себя обязательства, заключил от имени ЗАО с Г.И.В. заведомо фиктивный договор о долевом участии в строительстве жилого дома, в котором в качестве доли в объекте выступало жилое помещение.

Данное жилое помещение являлось условием передачи указанной доли в счет оплаты поставленных ЗАО в адрес застройщика ООО строительных материалов на строительство указанного жилого дома по якобы заключенному между указанным обществом и застройщиком договору поставки.

В действительности никаких договорных отношений между ЗАО и ООО не существовало. После этого неоднократно различными суммами и через посредника К. получал от Г.И.В. якобы во исполнение фиктивного договора денежные средства. По такой же схеме К. действовал несколько раз.

2. Заключение договора займа, сопряженного с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности.

Например, Т., предоставляя М.

недостоверную информацию об имеющемся у ООО «РозТорг» праве на квартиру в строящемся доме, получил от нее денежные средства в сумме 600000 рублей в качестве частичной оплаты указанной квартиры и заключил от имени директора «РозТорг» Т.Е.А.

договор займа, не намереваясь его исполнять. Впоследствии Т. денежные средства М. не вернул, обязательств по предоставлению жилой площади не исполнил, похитив денежные средства М. на указанную сумму, причинив материальный ущерб.Мошейничество застройщиков

Аналогичные действия виновных лиц, совершивших преступления по вышеописанной схеме, квалифицируются по общей норме о мошенничестве — ст. 159 УК РФ и соответствующей ее части.

К тем лицам, которые привлекались к уголовной ответственности по ст. 159.4 УК РФ, должна быть применена обратная сила уголовного закона согласно ст. 10 УК РФ и, соответственно, их привлечение по ст.

159 УК РФ исключается.

Кроме рассмотренных выше, часто встречаются следующие схемы совершения мошенничества в сфере долевого строительства:

- заключение договоров долевого строительства при отсутствии необходимых разрешительных документов на строительство; - оказание содействия в прекращении исполнительного производства по факту сноса жилого многоквартирного дома с перерегистрацией одной из квартир, находящихся в вышеуказанном доме, в свою собственность при том, что исполнительное производство по факту сноса жилого многоквартирного дома уже прекращено; - получение права аренды земельного участка и под предлогом осуществления строительства на нем многоквартирного жилого дома заключение с физическими и юридическими лицами договоров долевого участия в строительстве, по которым получаются от этих лиц денежные средства или иное имущество, при этом заранее не имея намерений выполнять обязательства по таким договорам; - продажа квартиры при заключенном договоре об обеспечении сохранности вверенной квартиры до оформления дольщиком права собственности; - переуступка права требования на квартиру путем заключения договора купли-продажи ценных бумаг;

- заключение договора участия в долевом строительстве жилой квартиры, в отношении которой уже был заключен подобный договор с другим лицом, от которого приняты денежные средства.

В ч. 4 ст. 159 УК РФ в числе других предусмотрен особо квалифицирующий признак — мошенничество, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

При привлечении лиц к уголовной ответственности за мошенничество в сфере долевого строительства данный признак не вменяется, поскольку такое деяние является оконченным составом с момента государственной регистрации права собственности на квартиру согласно п. 2 ст.

223 ГК РФ, в соответствии с которым в случаях, когда отчуждение имущества подлежит государственной регистрации, право собственности у приобретателя возникает с момента такой регистрации, если иное не установлено законом.

При совершении мошенничества в сфере долевого строительства преступные действия совершаются, как правило, в отношении строящегося жилого помещения, и поэтому признавать его предметом преступления по ч. 4 ст.

159 УК РФ не следует, так как отсутствует запись в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним.
Мошенничество, совершенное в сфере долевого строительства, характеризуется прямым умыслом и корыстной целью.

Дела данных категорий являются сложными в доказывании, поэтому вам потребуется надежная юридическая помощь.

* консультация юриста бесплатна при заказе юридических услуг
* мы свяжемся с вами для уточнения даты и времени консультации

Для того чтобы себя оградить максимально воспользуйтесь нашими услугами:

— консультация юриста по долевому строительству
— консультация юриста по вопросам банкротства застройщика
— признание права собственности на квартиру
— юридическая помощь при расторжении договора ДДУ
— взыскание неустойки за пропуск срока сдачи по договору ДДУ
— включение в реестр кредиторов
— сопровождение банкротства застройщика
— подготовка претензии застройщику

Источник: http://ddy-urist.ru/2016/11/11/mosheynichestvo-v-dolevom-stroitelst/

Мошенничество в сфере долевого строительства

Мошенничество в долевом строительстве судебная практика


В данной статье рассмотрены проблемы, связанные с мошенничеством в сфере долевого строительства.

Выявлены схемы мошенничества и предложены пути повышения эффективности проведения мероприятий для борьбы с мошенниками.

На основе проведенного исследования предлагается рассмотреть, что представляет собой мошенничество, а также необходимость борьбы с ним для поддержки обманутых дольщиков.

Ключевые слова: мошенничество, долевое строительство, дольщики, хозяйствующий субъект, экономическая безопасность.

In this article the problems connected with fraud in the sphere of shared-equity construction are considered. Schemes of fraud are revealed and ways of increase in efficiency of holding actions for fight against swindlers are offered. On the basis of the conducted research it is offered to consider what represents fraud and also need of fight against him for support of defrauded investors.

Keywords: fraud, shared-equity construction, shareholders, economic entity, economic security.

На сегодняшний день, ежедневно сотни и тысячи граждан становятся жертвами мошенничества в самых разных отраслях. Самое популярное и широко известное — это долевое строительство, трудности с которым уже испытали огромное количество дольщиков в разных городах страны. Сегодня люди пытаются вернуть свои деньги и отстаивать свои права различными способами.

В Новосибирске самым распространенным являются митинги. Порой дело доходит и до того, что обманутые дольщики голодают на улицах города, тем самым показывая свой протест для того, чтобы мэрия города предпринимала меры. Рассмотрим ключевые понятия, которые необходимо знать, чтобы понимать, что собой представляют стороны договора и взаимоотношения между ними.

Застройщик — юридическая организация в лице строительной фирмы с правом собственности или аренды земельного участка, которая привлекает участников долевого строительства, или иными словами инвесторов всего строительного процесса.

Объект долевого строительства — жилое или нежилое помещение, подлежащее передаче участнику долевого строительства после получения разрешения на ввод в эксплуатацию многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости и входящее в состав указанного многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости, строящихся (создаваемых) также с привлечением денежных средств участника долевого строительства.

Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием.

Первые упоминания о мошеннических операциях в долевом строительстве стали известно еще в 2003 году. Тогда правительство РФ решило эту проблему, привлекая самых крупных компаний- застройщиков. На сегодняшний день проблема не перестает быть актуальной, и чтобы решить ее необходимо предпринимать новые меры.

Для экономической защиты граждан с 21 октября 2017 года регистрация первого договора в долевом строительстве без уплаты обязательных отчислений в Фонд защиты прав граждан-участников долевого строительства не допускается. Таким образом, дольщики могут рассчитывать на выплату компенсации в случаи умышленного банкротства или кризисной ситуации у застройщика.

Необходимо отметить, что действующий закон «О долевом участии в строительстве» достаточно надежно защищает покупателя и обязывает застройщика заключать именно договор долевого участия (ДДУ) в строительстве.

По данному договору застройщик обязуется в предусмотренный договором срок своими силами и (или) с привлечением других лиц построить (создать) многоквартирный дом и (или) иной объект недвижимости и после получения разрешения на ввод в эксплуатацию этих объектов передать соответствующий объект долевого строительства участнику долевого строительства, который обязуется уплатить обусловленную договором цену и принять объект долевого строительства при наличии разрешения на ввод в эксплуатацию многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости (статья 4 ФЗ «О долевом участии в строительстве»).

Поэтому любая схема недобросовестного застройщика начинается со стремления заключить другой договор, вместо ДДУ.

Рассмотрим основные схемы, которыми орудуют мошенники, представленные на рисунке 1.

Рис. 1. Схемы мошенничества

Рассмотрим теперь каждую из них более подробно. Суть первой схемы заключается в том, что застройщик хочет уклониться от исполнения обязательств, а сам по себе предварительный договор представляет исполнение обязательств в будущем.

При заключении такого договора значительная часть оплаты отдается сразу и застройщик не регистрирует его в уполномоченном государственном органе.

Уловка договора состоит в том, что он не содержит сроков сдачи квартиры и вообще не гарантирует того, что дом будет построен.

Чтобы не стать обманутым нельзя соглашаться на предварительный договор и настаивать на подписании договора долевого участия, а если все-таки подписали договор, то не отдавать значительную часть денег за квартиру. В случае если оплата уже произведена, а сроки подписания основного договора нарушены — не теряя времени, обращаться в суд и правоохранительные органы.

Суть второй схемы заключается в том, что застройщик заключает агентские договоры с фирмами-посредниками, которых уполномочивает на заключение договора, либо продает уже реализованные ранее объекты, скрывая этот факт. Такие случаи хоть и не часто, но все же бывают. Случается так, что покупаешь квартиру, в которой уже живут другие люди.

Договор двойной продажи может случиться даже тогда, когда вы заключаете договор долевого участия, ведь застройщик может сдать договор на регистрацию со значительной задержкой. За это время задержки подписывается и регистрируется еще один договор и покупателям остается лишь выяснять, кто получил права на жилье раньше.

При этом варианте можно остаться без квартиры, но получить обратно вложенные деньги. Кроме того, с точки зрения уголовного права такая ситуация квалифицируется как мошенничество, и привлечение к ответственности руководства застройщика имеет правовые перспективы.

Для того, чтобы избежать ошибок, необходимо заказать выписку из государственного реестра, чтобы убедиться, что квартира принадлежит именно вам.

Третья схема представляет собой наиболее жесткий вид мошенничества и встречается сейчас гораздо реже, чем ранее. Застройщик предлагает заключить договор в отношении объекта, который он не собирается строить, либо не имеет на это разрешения от компетентных государственных органов власти. Чтобы удостовериться в правах застройщика, необходимо увидеть такие документы, как:

– разрешение на строительство, которое подтверждает разработанную проектную документацию, а также само право застройщика на осуществление строительства. В разрешении на строительство должен быть указан объект, на который оно выдано (например, многоквартирный жилой дом), а также срок его действия.

– документы, подтверждающие право застройщика на землю, на которой идет строительство. Такими документами могут быть либо свидетельство о регистрации права собственности, либо договор аренды земельного участка.

Эти сведения можно проверить, обратившись с запросом в общедоступный реестр прав на недвижимое имущество.

В самих документах должно быть четко указано, для чего предоставляется земельный участок застройщику и какие строения он там может возводить.

– документы о деятельности застройщика. Таковыми являются учредительные документы, аудиторские заключения и проектная декларация. Данные документы позволят вам оценить юридическое и финансовое состояние застройщика.

Помимо наиболее распространенных схем мошенничества необходимо проанализировать и статистику потерпевших по долевому мошенничеству.

Так рассмотрим и проанализируем с чем может быть связано соотношение возрастов, представленное на графике, и узнаем, какое поколение является наиболее доверчивым на уловки мошенников.

Рис. 2. Процентное соотношение потерпевших по возрастным группам

Из графика видно, что выделяются 3 группы потерпевших, а именно:

  1. Лица, возраст которых от 18 до 25 лет. На их долю приходится 8 % от общего количества потерпевших. Доля не особо велика, это может быть связано с неопытностью людей, а также незнанием многих аспектов при покупке жилья. Необходимо обратить внимание и на саму долю, ведь население в этом возрасте активно пользуется различными источниками и может изучить весь процесс покупки квартиры и тем самым избежать уловок застройщиков.
  1. 2. Лица, возраст которых от 26 до 50 лет. Это трудоспособная часть населения и на ее долю приходится 84 %. Привлекает людей возможность ипотечного кредитования в строящемся доме на выгодных условиях, приобретение жилья по программе «Материнский капитал», а также перспектива безвозмездной финансовой субсидии. Несмотря на то, что люди в этом возрасте являются уже опытными во многих аспектах, все же они являются наиболее доверчивыми.
  2. Лица, возраст которых от 51 до 75 лет. Как правило, это неработающие пенсионеры или люди предпенсионного возраста. На их долю приходится 8 % от общего количества потерпевших. Люди в таком возрасте являются более доверчивыми и могут не знать всех особенностей и тонкостей и попасться на уловки мошенников

Исходя из сложившейся статистики, можно сделать вывод, что самыми доверчивыми являются люди трудоспособного возраста. Для того, чтобы уменьшить количество пострадавших, а также суммы потерь пострадавших, необходимо сделать следующее:

– перейти на проектное целевое финансирование, а деньги перечислять застройщику по мере строительства здания, тем самым чтобы они использовались на цели, на которые и предназначались. Целевое финансирование позволит сделать рынок жилья более стабильным, но путь к этому должен быть равномерным и плавным, чтобы не ощутился резкий скачок цен;

– в случае банкротства необходимо страховое обеспечение дольщиков, которое позволило бы вернуть часть денег дольщикам и самим распоряжаться их дальнейшей судьбой;

– необходимо внести пункт в закон о долевом строительстве, который бы давал гарантию дольщикам в случае непредвиденных ситуаций у застройщика;

– оптимальное решение — найти нового инвестора для продолжения пути строительства, а не «вытягивание» денег с бюджета города.

Считаю, что поддержка обманутых дольщиков из бюджета города не самый лучший вариант решения проблемы, ведь бюджет города формируется всеми жителями города, которые платят обязательные взносы.

Встает вопрос, почему наши деньги идут не на благо города, а на ошибки невнимательных дольщиков. Да, поддержка должна быть, но она должна быть представлена другим способом.

Литература:

Источник: https://moluch.ru/archive/198/48891/

Застройщиков стали оправдывать по делам об обмане дольщиков? – Новости ЕРЗ.РФ

Мошенничество в долевом строительстве судебная практика

Для этого Минпромторг разработал проект Постановления Правительства РФ, принятие которого запустит программу госсубсидирования производителей деревянных домокомплектов. Их покупатели получат скидки в размере 10% при ограничении стоимости домокомплеквто до 3,5 млн руб.

Vadim Ovchinnikov\shutterstock

Как ранее информировал портал ЕРЗ.РФ, согласно проекту Постановления, госсубсидия будет предоставляться в рамках подпрограммы «Развитие производства традиционных и новых материалов» госпрограммы РФ «Развитие промышленности и повышение ее конкурентоспособности».

При этом под «деревянными домами» понимаются дома, материал стен которых «выполнен из клееного или цельного бруса и (или) массивных панелей, сформированных из деревянных ламелей, панелей с использованием ориентированно-стружечных плит или древесно-волокнистых плит средней плотности (плит МДФ) или цементно-стружечных плит».

При этом право на получение субсидии, как отмечается в проекте документа, имеет лишь производитель, включенный в специальный реестр Минпромторга, не имеющий проблем с налоговым законодательством и заключивший соответствующее соглашение с ведомством по типовой форме.

Общественное обсуждение этого документа продлится до 22 февраля этого года.

www.aleks-hytta.by

В Ассоциации деревянного домостроения (АДД) России особое внимание обращают на то, что предлагаемый Минпромторгом проект постановления Правительства предусматривает штрафы в отношении производителей деревянных домокомплектов за нереализацию или недостаточную реализацию своей продукции в рамках предоставленных субсидий.

Кроме того, предприятия-производители будут проверяться органами государственного финансового контроля.

www.sdd-expo.ru

По мнению директора по работе с органами государственной власти АДД Вадима Фидарова (на фото), которым он поделился с РБК Недвижимость, такие условия могут ограничить количество предприятий, особенно небольших, которые захотят присоединиться к программе.

Для снижения возможных штрафов Ассоциация внесла предложение в Минпромторг о возможности корректировки ежеквартальных планов по субсидиям, сообщил Фидаров.

www.ianed.ru

Предлагаемая Минпромторгом программа стимулирования частного деревянного домостроения в России — дополнительный инструмент стимулирования спроса на жилье заводского изготовления в данном сегменте рынка, считает совладелец и управляющий партнер «Технониколь» Сергей Колесников (на фото).

«Инициатива позволит стать буфером, амортизирующим издержки для простых граждан на реализацию индивидуальных жилищных проектов», — подытожил Колесников.

При этом он заметил, что отпускные цены на готовые заводские дома, формирующиеся с учетом многих факторов, низкими быть не могут.

www.lebadm.lipetsk.ru

Отметим, что предложенная Минпромторгом программа не предполагает господдержки банков, к которым может обратиться за ипотекой потенциальный покупатель деревянного домокомплекта.

При этом, как ранее неоднократно информировал портал ЕРЗ.РФ, в России с 2018-го по 2020 год (с перерывом) действовала — правда, неффективно — госпрограмма субсидирования банков, предоставляющих гражданам кредит с пониженной (на 5 п.п. относительно рыночной) ставкой на покупку деревянных домов.

Речь идет о так называемой «деревянной ипотеке», к участию в которой банки не выказывали сколь-нибудь серьезной заинтересованности.

www.acexpert.ru

«Причины, по которым банки демонстрировали не очень активный интерес к работе по программе [деревянной ипотекеРед.

] в ее предыдущем варианте, были связаны со свойственными индивидуальному жилищному строительству особенностями и рисками», — полагает        заместитель директора департамента банковского развития Ассоциации банков России (АБР) Елена Самохина (на фото).

www.objavlenija.respublika.cz

Она также не исключила, что широкому распространению программы могли помешать «отдельные нормы, в частности в вопросах ценообразования».

Тем не менее, в Правительстве собираются реанимировать «деревянную ипотеку» в очередной раз, уже с учетом имеющегося неудачного опыта.

www.burmistr.ru

РИА Недвижимость напоминает, что в январе этого года вице-премьер РФ Виктория Абрамченко (на фото) заявила о таком намерении кабмина.  

А уже в феврале замглавы Минстроя Никита Стасишин (на фото), выступая в Совете Федерации, заявил, что механизм выдачи ипотеки на строительство частных домов, в том числе по льготным программам, разработают к середине этого года.

www.minstroyrf.ru

По мнению замдиректора группы рейтингов финансовых институтов аналитического агентства АКРА Михаила Полухина (на фото), потенциальный спрос на такой тип жилья в России достаточно высок.

Этому способствовали переход в 2020 году многих компаний на дистанционный формат, а также устойчивый интерес граждан к улучшению жилищных условий.

www.asros.ru

«Появление ипотеки по льготной ставке позволит более эффективно его удовлетворять, и такой кредитный продукт скорее всего будет достаточно популярным у населения», — предположил Полухин.

Специалист не исключил, что наиболее востребованным может стать субсидирование ипотеки для приобретения недвижимости в пригородах крупных городов.

Аналитик корпоративных рейтингов агентства НРА Алла Юрова (на фото) также считает, что частные дома становятся популярнее на фоне распространения коронавирусной инфекции, поскольку значительная часть населения считает мегаполисы неспокойным местом для жизни и рассматривает возможность переезда за город.

По оценкам эксперта, спрос на ипотеку для индивидуального жилищного строительства (ИЖС) будет расти, и в течение ближайших пяти лет в России построят 450—500 млн кв. м такого жилья, что эквивалентно примерно 3 млн отдельных домов.

www.avtopravo51.ru

Напомним, что с 1 декабря прошлого года госкорпорация ДОМ.РФ запустила пилотную программу льготной ипотеки со ставкой от 6,1% годовых на объекты ИЖС (без привязки к материалам изготовления дома).

Сначала эта программа была ориентирована только на молодых заемщиков (до 36 лет) с детьми. Но с 17 февраля все ограничения сняты.

И теперь оформить кредит в Банке ДОМ.РФ на строительство загородного дома — как из дерева, так и из других материалов — могут все граждане РФ в возрасте от 21 до 65 лет.

 

www.tutogipse.ru

www.hashtelegraph.com

www.aroundnews.ru

www.rnrc.ru

Другие публикации по теме:

Льготная ипотека на частные дома теперь доступна не только молодым

Новые правила субсидирования приобретения деревянных домов

Вице-премьер Виктория Абрамченко: Необходимо распространить ипотечные программы на деревянные дома

Банк ДОМ.РФ провел первую сделку в рамках пилотной госпрограммы льготной ипотеки на объекты ИЖС

Минстрой: финансовая модель ИЖС должна опираться на льготную ипотеку

Построить частный дом теперь можно на кредит под 6,1% в Банке ДОМ.РФ

ДОМ.РФ: Госпрограмма льготной ипотеки на частные дома от застройщиков стартует в декабре

Что поручил сделать Президент для развития ИЖС

Коронавирус спровоцировал всплеск интереса к покупке загородной недвижимости

Возведение частных домов обеспечит профильная ипотека, а строить их будут серийно — в соответствии со стандартом КРТ

«Деревянная ипотека» снова в силе. Теперь до конца 2020 года

Источник: https://erzrf.ru/news/zastrojshchikov-stali-opravdyvat-po-delam-ob-obmane-dol-shchikov-

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.